Consultoria financeira: entenda o que é e como funciona?

Você está tendo problemas para administrar as finanças da sua empresa? A parte burocrática pode causar muita dor de cabeça aos pequenos empresários – e muitas vezes eles não têm uma área dedicada para lidar com isso. Nesse sentido, o aconselhamento financeiro pode ajudar!

Este serviço é prestado por profissionais e tem como objetivo uma melhor gestão dos recursos financeiros. Essa estratégia pode ter efeitos positivos em situações como planejamento financeiro corporativo e investimentos.

Manter as contas da sua empresa atualizadas é a chave para o sucesso. Então, continue lendo este artigo para saber como funciona a consultoria financeira e como ela pode contribuir para os objetivos do seu negócio!

O que é consultoria financeira?

A consultoria financeira ajuda a organizar as finanças para auxiliar na tomada de decisões. Este serviço inclui avaliar a situação financeira de um indivíduo, família ou empresa e procurar as melhores soluções e estratégias para atingir os seus objetivos.

Ao buscar assessoria financeira, você pode contar com profissionais de diversas áreas para analisar, planejar e desenvolver as melhores estratégias financeiras e de investimentos de acordo com seu momento de vida e necessidades.

Antes de escolher uma consultoria financeira, descubra se o profissional que você vai contratar fará um trabalho alinhado aos seus objetivos e sem conflitos de interesses. Dessa forma, você pode ter certeza de que eles estarão procurando o que é melhor para você.

Quais são as vantagens de contar com uma consultoria financeira?

Existem várias vantagens em ter uma consultoria financeira. Em primeiro lugar, um consultor pode ajudar a entender melhor as finanças da sua empresa, reduzir custos, aumentar a lucratividade e melhorar a gestão do seu negócio.

Saiba mais sobre cada um desses pontos, a seguir.

Melhoria na gestão financeira

Uma das principais dificuldades que os proprietários de pequenas empresas enfrentam é lidar com as finanças empresariais. Este facto pode criar problemas orçamentais, incumprimentos, falta de pagamento de impostos e gastos excessivos.

Portanto, é preciso estar atento a esse fator e, sempre que possível, obter suporte dedicado para melhor administrar as finanças da empresa, reduzir custos e melhorar a rentabilidade.

Maior controle das finanças

O programa permite um melhor controle financeiro por meio do monitoramento de despesas, monitoramento do fluxo de caixa e outras atividades importantes de gestão financeira. Isso é positivo para tomar melhores decisões e evitar problemas como atrasos nos pagamentos e inadimplência.

Por exemplo, uma empresa de pequenos eventos precisa contratar outros fornecedores para realizar os serviços contratados por seus clientes. Então imagine a quebra de contrato com esses parceiros – além de prejudicar sua imagem no mercado, isso também pode afetar negócios futuros com outras empresas.

Como é feita a consultoria financeira?

O processo é personalizado e varia conforme as necessidades e os objetivos financeiros de cada cliente. No entanto, existem algumas etapas comuns que, geralmente, são seguidas durante o serviço.

Avaliação da situação financeira

Um consultor financeiro inicia o processo avaliando a situação financeira da empresa. Nesse caso, devem revisar despesas, fluxo de caixa, dívidas, investimentos e outras áreas importantes da gestão financeira.

É também realizada uma avaliação, uma avaliação financeira, que estima o verdadeiro valor do negócio com base na análise de vários indicadores. Saber quanto vale uma empresa pode ser útil se, por exemplo, você pretende vendê-la.

Definição dos objetivos

Após avaliação da situação financeira, o responsável pela assessoria financeira definirá objetivos financeiros específicos em cooperação com o empreendedor, como, entre outros, o crescimento da empresa, a criação de um fundo de emergência, a redução da dívida e o investimento no negócio.

Desenvolvimento do plano financeiro

Com as metas definidas, o próximo passo será desenvolver um plano financeiro personalizado com estratégias de investimentos, orçamento e gestão de dívidas. O plano financeiro é adaptado às necessidades e objetivos da empresa e do cliente.

Implementação

Depois de criar um plano financeiro, o consultor ajudará a implementar as estratégias definidas. Isto inclui, mas não está limitado a, seleção de investimentos, orçamentação e negociação de dívidas.

Acompanhamento e ajuste do plano

A consultoria financeira não termina com a implementação de um plano financeiro. O consultor monitora o desempenho do investimento e a situação financeira do cliente e ajusta o plano conforme necessário.